招商银行卡线上申请(工商银行卡归属地)
2023-10-08 14:28:05
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导读 大家好,我是小曜,我来为大家解答以上问题。招商银行卡线上申请,工商银行卡归属地很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!可以不一样,...
大家好,我是小曜,我来为大家解答以上问题。招商银行卡线上申请,工商银行卡归属地很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!
可以不一样,Ⅰ类户,Ⅱ类户或Ⅲ类户是针对同一家银行而言的,和银行归属地无关。
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第一条的规定
自2016年12月1日起,银行业金融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知发布之日起三个月内实现免费。
个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,银行对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。
对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人撤销或归并账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全。
扩展资料:
《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》相关规定
加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户:
1、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。
2、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
3、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。
参考资料来源:搜狗百科-中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
本文到此讲解完毕了,希望对大家有帮助。
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