根据澳大利亚住房和城市研究所的数据，首次购房者计划正在“投机者、房东和已建立的房主”的口袋里掏腰包。

AHURI 研究发现，与有助于降低首次购房者支出的国际政策相比，澳大利亚的政策使进入市场的人能够花费更多。

报告作者克里斯·马丁博士说，“在限制现有业主的需求方面”可以做更多工作，目前的联邦和州措施刺激了对住房的需求。“所以房价更高，人们承担的债务也更多，”他说。

马丁博士说，政策帮助已经接近购买的家庭，而不是低收入者和储蓄少得多的人，房价上涨，让更多的钱落入“投机者、房东和老房主”的口袋。

“当我们放眼海外时，其他国家也有大笔拨款，但我们没有足够的政策来限制现有房主利用他们的住房财富在房地产市场上占据更大的地位，”马丁博士说。

马丁博士指出，共享股权计划，例如在维多利亚州和新南威尔士州以及现在在联邦政府提供的那些，是朝着正确方向迈出的一步，作为帮助新买家进入市场的替代计划。与此同时，联邦政府的首套房担保帮助购房者只需支付 5% 的首付即可购买房屋，而无需支付贷款人的抵押贷款保险。

马丁博士说，大多数澳大利亚计划帮助那些拥有现有存款的人提高出价，提高房价，并允许现有房主借更多钱重新投入房地产市场。

领先的经济学家索尔·埃斯莱克(Saul Eslake)将首次置业者补助金称为“第二置业者补助金”，因为这就是资金的最终用途。

AHURI 研究将澳大利亚的首次购房者援助计划与加拿大、芬兰、德国、爱尔兰、荷兰、新加坡和英国的计划进行了比较。